Als ondernemer krijg je vroeg of laat te maken met de belastingdienst, of je nu zzp’er, klein ondernemer of mkb’er bent. En eerlijk is eerlijk: het kan soms een flinke klap zijn als je belastingaanslag op de mat valt. Gelukkig kun je dit grotendeels voorkomen door slim vooruit te denken. We geven je hier 5 praktische tips om voldoende geld opzij te zetten voor je belastingen, zodat je straks niet voor verrassingen komt te staan.
1. Weet hoe je netto belastbaar inkomen in elkaar zit
Je winst is niet hetzelfde als het bedrag dat je op je bankrekening ziet staan. Je moet namelijk nog belasting betalen over je belastbare winst. Dit is je omzet min je zakelijke kosten, aftrekposten en eventuele vrijstellingen. Houd hier dus rekening mee als je ziet hoeveel je “verdiend” hebt. Als je weet wat je netto belastbaar inkomen ongeveer is, kun je ook beter inschatten hoeveel belasting je moet afdragen.
2. Zet vooraf geld opzij
Een van de beste dingen die je kunt doen is elke maand automatisch geld opzijzetten voor de belasting. Bijvoorbeeld 30% van je omzet (afhankelijk van je situatie). Open hiervoor een aparte spaarrekening, bij voorkeur eentje waar je niet zomaar bij kunt. Zo voorkom je dat je het geld per ongeluk uitgeeft. Je weet dan zeker dat je genoeg hebt wanneer de belastingaangifte eraan komt.
3. Profiteer van de ondernemersaftrek
Als ondernemer heb je recht op aftrekposten, zoals de zelfstandigenaftrek en mogelijk de startersaftrek. Dit kan duizenden euro’s belastingvoordeel opleveren. Maar let op: je moet wel aan het urencriterium van 1.225 uur per jaar voldoen. Houd dus goed bij hoeveel uur je werkt. Maak gebruik van een urenregistratie of een tool die dit voor je bijhoudt. Zo loop je geen voordeel mis.
4. Verlaag je winst met zakelijke kosten
Zakelijke kosten verlagen je belastbare winst en daarmee ook de belasting die je moet betalen. Denk aan kosten voor je laptop, zakelijke abonnementen, reiskosten, representatiekosten of opleidingen die je volgt. En er is ook nog de investeringsaftrek. Zorg er wel voor dat je deze kosten goed in de administratie verwerkt en altijd een bon of factuur hebt. Het is slim om dit wekelijks of maandelijks bij te houden, zodat je overzicht houdt.
5. Laat je bijstaan door een specialist
Belastingen zijn complex en een klein foutje kan grote gevolgen hebben. Een boekhouder of fiscaal adviseur helpt je met het optimaliseren van je belasting- en btw-aangifte en met advies over hoeveel je opzij moet zetten. Daarnaast kunnen zij je wijzen op regelingen of aftrekposten die je misschien over het hoofd ziet. Zie het als een investering die je uiteindelijk geld oplevert.